השקעות שנבחנות ביחס לתמונה כולה.
ניהול הון אצלנו אינו עוסק רק בבחירת אפיקי השקעה. הוא בוחן כיצד כל החלטת השקעה משתלבת עם הפנסיה, המיסוי והנזילות של הלקוח.
ליווי מקצועי, לא הבטחת תשואה
אין באמור כדי להוות הבטחה, המלצה או ייעוץ להשקעה בנייר ערך מסוים. תשואות עבר אינן מהוות ערובה לתשואות עתידיות. כל החלטת השקעה נבחנת לגופה, בהתאם למאפייני הלקוח ולנסיבותיו.
ניהול הון והשקעות — מה זה כולל.
- אסטרטגיית השקעה
בניית מדיניות השקעה ברורה, המבוססת על יעדי הלקוח וטווח הזמן שלו — לא על תחזיות שוק קצרות טווח.
- תיקי השקעות
התאמת תמהיל הנכסים הסחירים לרמת הסיכון המוסכמת, עם בקרה ומעקב שוטפים.
- קופות גמל
בחינת מסלולי ההשקעה, דמי הניהול ומאפייני הקופה ביחס למכלול הנכסים הפנסיוניים.
- קרנות השתלמות
שילוב קרן ההשתלמות כרכיב חיסכון בעל יתרונות מס ייחודיים, במסגרת התכנון הכולל.
- תיקון 190
בחינת רלוונטיות מסלול תיקון 190 כאפיק חיסכון והשקעה בעל מאפייני מס ונזילות ייחודיים, בהתאם למצבו האישי של הלקוח.
- ניהול סיכוני השקעה
זיהוי חפיפות סיכון בין אפיקי ההשקעה השונים, ווידוא שרמת הסיכון הכוללת תואמת את יכולת ורצון הלקוח לשאת בה.
מתחילים בהבנת התמונה.
פגישת היכרות מאפשרת לנו להבין את מבנה הנכסים, הצרכים והמטרות ולבחון כיצד נכון לגשת לתכנון.